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10.06.2013

J.P. Morgan AM: Niedrigzinsumfeld zwingt Anleger zum Handeln

K�ln, den 10.06.2013 (Investmentfonds.de) -

Jakob Tanzmeister, Client Portfolio Manager Balanced-Mandate F�r Anleger erweist sich die Suche nach realen Ertr�gen zunehmend als Herausforderung. �Die Renditen sind in den vergangenen Jahren dramatisch gesunken�, sagt Jakob Tanzmeister, Experte bei J.P. Morgan Asset Management in Frankfurt. So k�nnen Anleger mit einer 10-j�hrigen Bundesanleihe j�hrlich gerade noch 1,5 Prozent (Stand 31.05.2013) erzielen. 2006 lag die Rendite noch bei rund 4 Prozent. Anzeichen f�r steigende Leitzinsen in der Euro-Zone sind nicht zu sehen. Im Gegenteil: Die Europ�ische Zentralbank (EZB) denkt laut �ber negative Einlagenzinsen f�r Banken nach. F�r Sparer w�re das eine weitere Ver- sch�rfung bei der Suche nach positiven realen Ertr�gen. Bei einer nominalen Verzinsung von 1,5 Prozent werden aus 100 Euro nach zehn Jahren gerade einmal 116 Euro � aber nur dann, wenn die Inflationsrate bei null liegt und keine Steuern auf den Ertrag anfallen. Mit einer Inflationsrate von 1,7 Prozent (Stand: 31.05.2013) f�r die Bundesre- publik Deutschland findet aktuell eine schleichende Geldentwertung statt. �Die Verh�ltnisse haben sich verkehrt�, erl�utert Tanzmeister und erg�nzt: �Sparer werden f�r ihren Konsumverzicht nicht mehr mit realen Zinsertr�gen belohnt, vielmehr nutzt der Staat das Umfeld, um sich g�nstig zu refinanzieren und sich mit Hilfe von Inflation zu entschulden�.

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Willkommen in der finanziellen Repression � Auswege aus der sicheren Negativrendite �Die finanzielle Repression zwingt Anleger zu einer h�heren Risiko- bereitschaft�, sagt Tanzmeister. Oberhalb der Inflationsrate anzulegen, erfordert jedoch Flexibilit�t und einen Zugang zu den weltweit ertrag- reichsten Anlageklassen. �Die Ertragslandkarte ver�ndert sich, deswegen sollten Anleger auf unterschiedlichen M�rkten auch au�erhalb Europas investieren�, sagt der Experte. Dabei sind Aktien mit hoher Dividenden- �rendite aus den etablierten Wirtschaftsnationen ebenso wie solche aus den Wachstumsregionen der Welt, den Schwellenl�ndern, ein wichtiger Portfoliobestandteil. Auch Anteil�scheine von Unternehmen mit starkem Dividendenwachstum oder REITs (Real Estate Investment Trusts) � eine besondere Form der Immobilienaktie sind attraktiv. Dar�ber hinaus lassen sich mit Hybrid- und Wandelanleihen, hypothekengesicherten Papieren sowie Hochzins- und Schwellenl�nderanleihen bei h�herem Risiko attraktive Renditen erzielen. Allerdings ist Vorsicht geboten. Anleger sollten nicht mehr Risiko eingehen als sie vertragen k�nnen. Sollte die EZB sich beispielsweise entscheiden, die Politik des billigen Geldes zu verlassen und die Zinss�tze wieder anzuheben, w�rde dies f�r Anleger in Staatsanleihen zu deutlichen Kursverlusten f�hren. Eine Zinsanhebung bei europ�ischen Staatsanleihen um nur einen Prozentpunkt w�rde einen Kursr�ckgang um rund 7 Prozent bedingen. Zwar sind Anzeichen f�r eine Zinserh�hung aktuell nicht in Sicht, die Gefahr besteht aber durchaus. Ausgezeichnet: JPM Global Income Fund erh�lt �Buy-Rating� von FondsConsult So sehr die niedrigen Zinsen den verschuldeten Staaten zugute kommen, so sehr zwingen sie Anleger, sich umzuschauen. �Sparer sollten nicht auf eigene Faust in Anlageklassen und Regionen investieren, in denen sie sich nicht auskennen. Es bietet sich vielmehr ein Investmentfonds an, der einen einfachen Zugang zu den jeweils ertragreichsten Anlageklassen erm�glicht und weltweit flexibel investiert�, sagt Christoph Bergweiler, Deutschland- Chef von J.P. Morgan Asset Management. Ein zeitgem��er und ausgewogener Mix aus Wachstum und laufenden Ertr�gen kann Investoren in unterschied- lichen Marktphasen zum gew�nschten Renditeziel bringen. Dabei m�ssen sich die einzelnen Anlageklassen miteinander allerdings so kombinieren lassen, dass in Summe ein Portfolio mit deutlich geringerem Risiko entsteht. �ber diese Eigenschaften verf�gt der JPM Global Income Fund[1].

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Ziel des Fonds ist es, mittels einer flexiblen Strategie �ber die ertrag- reichsten Anlageklassen hinweg, eine unter Risikoaspekten attraktive Rendite zu erwirtschaften. Mit Erfolg: So zeichnet die renommierte Ratingagentur FondsConsult den JPM Global Income Fund jetzt mit ihrem h�chsten G�tesiegel, dem �Buy-Rating� aus. �Das Portfolio weist eine attraktive Mischung aus verschiedenen aussch�ttenden Assetklassen unterschiedlicher Risikoniveaus auf�, res�miert FondsConsult-Analyst Jan Richter. Bei der Beurteilung nahm FondsConsult die Performanceattribution, die Performance, den Investmentprozess, das Risikomanagement und das Portfolio genau unter die Lupe. Mit einer j�hrlichen Schwankungsintensit�t � ausgedr�ckt in der Volatilit�t � von 7,8 erwirtschaftete Fondsmanager Michael Schoenhaut mit seinem Team seit Auflage des Fonds am 11. Dezember 2008 eine j�hrliche Performance von 14,3 Prozent. Dabei hat Schoenhaut �die Allokation des Fonds zeitnah dem jeweiligen Marktumfeld angepasst und sich auf die- jenigen Markt- und Zinssegmente konzentriert, die neben attraktiven Aussch�ttungen auch Preissteigerungspotenzial bieten�, lobt Analyst Richter. Annualisierte Aussch�ttung � mehr als Inflationsausgleich Bergweiler stellt die steigende Beliebtheit des JPM Global Income Fund heraus: Lag das verwaltete Volumen zum Jahresanfang noch bei 902,5 Mio. Euro, hat es sich bis Ende Mai auf 3,1 Mrd. Euro mehr als verdreifacht. �Der JPM Global Income Fund ist f�r unsere Vertriebspartner eine ver- l�ssliche und hochwertige Investmentl�sung�, sagt Bergweiler. Ein Erfolgsfaktor liegt in der Kombination aus �Bottom up�- und �Top down�- Ans�tzen der jeweiligen Spezialisten f�r die einzelnen Anlageklassen. Nur die besten Anlageideen werden f�r das Portfolio ausgew�hlt. Daf�r stehen weltweit Experten vor Ort im permanenten Dialog mit dem Fonds- management und entscheiden, welche Anlageklassen und welche Regionen im Fonds ber�cksichtigt werden. Diese Strategie wird von Morningstar aktuell mit 5 Sternen bewertet. Bergweiler verweist ebenfalls auf die kontinuierliche und ertragreiche Aussch�ttungspolitik des Fonds. Seit seiner Auflegung konnte Michael Schoenhaut mit seinem Team j�hrlich regelm��ig mehr als vier Prozent an die Anteilseigner aussch�tten. Die letzte Aussch�ttung der quartalsweise aussch�ttenden Anteilklasse (div) belief sich annualisiert auf stolze 5,1 Prozent.

Quelle: Investmentfonds.de

Disclaimer: Diese Meldung ist keine Empfehlung zu einer Fondsanlage und keine individuelle Anlageberatung. Vor jeder Geldanlage in Fonds sollte man sich über Chancen und Risiken beraten und aufklären lassen. Der Wert von Anlagen sowie die mit ihnen erzielten Erträge können sowohl sinken als auch steigen. Unter Umständen erhalten Sie Ihren Anlagebetrag nicht in voller Höhe zurück. Die in diesem Kommentar enthaltenen Informationen stellen weder eine Anlageempfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Handel mit Anteilen an Wertpapieren oder Finanzinstrumenten dar.

Risikohinweis: Die Ergebnisse der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Ergebnisse. Die Aussagen einer bestimmten Person geben deren persönliche Einschätzung wieder. Die zur Verfügung gestellten Informationen erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit und stellen keine Beratung dar.

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